关于作者
Kwok 是常驻伦敦的执业律师，获英格兰及威尔士律师资格并受英国律师监管局（SRA）监管；已在英国外交、联邦及发展事务部（FCDO）备案，并拥有香港律师资格（非执业）。Kwok 曾在多家知名律所与企业担任法律顾问及公司法务律师。他亲自把关银杏顾问的每一宗海牙认证与文件合法化案件，确保流程一致、准确，并实现端到端的质量控制。
Kwok Lam
银杏顾问 法律顾问
在 Barclays International、Barclays Bank 或其他全球金融机构开户时，通常需要客户提交经过认证的身份证明文件，以满足 KYC（了解你的客户）及 AML（反洗钱）合规要求。
对于国际客户、外派人士、高净值个人以及计划搬迁至英国的人士而言，文件认证是导致 Barclays International 或 Barclays Bank 开户申请被延误或被拒的最常见原因之一。
本指南将说明：
- 在 Barclays 及国际银行合规体系下，认证文件的含义
- Barclays International KYC 文件认证要求
- 英国执业律师如何认证 Barclays Bank 可接受的身份证明文件
- 常见合规拒绝风险
- Ginkgo Advisory 如何协助客户准备 Barclays International 开户文件
什么是 Barclays International 与 Barclays Bank 要求的 Certified Copy？
Certified copy 指由专业人士核实并正式确认与原件一致的文件复印件。通常由英国执业律师（UK practising solicitor）完成认证，确认文件真实无误。
当客户无法亲自出示原始文件时，Barclays Bank 及 Barclays International 通常都会要求提供认证副本。
认证主要确认：
- 副本内容与原始文件完全一致
- 客户身份已被正确核实
该要求属于：
- Barclays KYC 客户身份核查流程
- 全球反洗钱（AML）合规要求
- 国际金融开户合规标准
Certified Copy 与 Certified True Copy 的区别（Barclays 合规角度）
在 Barclays International 与 Barclays Bank 的开户流程中，通常不会区分：
- Certified copy
- Certified true copy
两者在 Barclays 合规文件及国际银行实践中通常可以互换使用。
但 Barclays 对认证声明的措辞要求非常严格。
身份证明（Proof of Identity）
Barclays International 通常要求认证人确认：
I confirm that having seen the individual and the original identification document, this is a true copy and the photograph is a true likeness.
地址证明
针对 Barclays Bank 地址验证要求：
I confirm that this is a true copy of the original document.
认证措辞错误或不完整，是 Barclays 拒绝认证文件最常见原因之一。
为什么 Barclays International 需要认证文件（KYC 与 AML 规定）
与所有全球金融机构一样，Barclays International 必须在监管框架下核实客户身份及住址。
这些要求帮助 Barclays Bank 确认：
- 客户身份真实性
- 居住地址合法性
- 制裁名单筛查合规性
- 防范欺诈风险
- 资金来源及财富风险控制
如未提供符合要求的认证文件，Barclays 可能延迟或拒绝开户申请。
Barclays International 认证文件要求
申请 Barclays International 或 Barclays Bank 账户的客户通常需要提供：
Barclays 接受的身份证明认证文件
Barclays 常见接受文件包括：
- 有效护照
- 国家身份证
- 带照片驾驶执照
Barclays 认证要求包括：
- 所有相关页面均需认证
- 照片及签名页必须清晰可见
- 认证人需确认照片与本人一致
- 认证人需确认文件副本真实性
Barclays Bank 接受的地址证明认证文件
Barclays International 通常接受：
- 6个月内签发的纸质银行对账单
- 主流信用卡账单
- 水、电、燃气或固定电话账单
- 按揭或房贷对账单
Barclays 通常要求：
- 必须为寄送至住宅地址的纸质原件
- 必须清晰显示客户姓名及地址
- 所有相关页面均需认证
- 通常不接受网上下载账单
谁可以为 Barclays International 认证文件？
Barclays Bank 及 Barclays International 通常接受以下专业人士认证：
受监管法律专业人士
- 英国执业律师（UK practising solicitors）
- 公证人（Notary Public）
- 出庭大律师（Barristers）
为什么 Barclays International 普遍接受英国执业律师认证？
由英国执业律师完成认证通常更容易被 Barclays Bank 接受，因为：
- 英国律师受英国律师监管局（SRA）监管
- Barclays 合规团队高度认可英国律师认证可信度
- 更容易用于跨境银行开户
这对以下 Barclays International 客户尤为重要：
- 离岸或国际投资账户开户
- 多币种财富管理账户
- 国际按揭融资
- 涉及海外实际控制人账户
Barclays 拒绝认证文件的常见原因
Barclays International 合规团队常见拒绝原因包括：
认证措辞错误
Barclays 对认证声明格式要求严格
缺少认证人注册信息
Barclays 要求提供执业编号或专业资质
认证不完整
Barclays 要求所有相关页面均完成认证
文件复印质量差
Barclays 要求照片及个人信息清晰可读
地址证明为电子账单
Barclays 通常要求纸质账单
地址证明过期
Barclays 通常要求6个月内文件
哪些客户在申请 Barclays International 账户时通常需要认证？
通常包括：
- 使用 Barclays International 的国际财富管理客户
- 在海外居住但使用 Barclays Bank 的外派人士
- 计划搬迁英国并申请 Barclays International 账户客户
- 离岸公司实际控制人
- 通过 Barclays 融资英国房产的跨境投资者
Barclays International 服务对象
Barclays International 主要服务跨境生活及资产配置客户。
国际客户
Barclays International 支持全球资产配置、外汇管理及英国房地产融资。
外派人士
Barclays Bank 为海外工作或生活客户提供连续银行服务。
搬迁至英国客户
Barclays International 支持客户在抵达英国前完成账户设立，帮助顺利融入当地金融体系。
Barclays International 开户门槛
通常包括：
- 至少 £100,000 储蓄或投资关系
- £250,000 以上可享专属客户经理服务
Barclays 常见服务包括：
- 多币种账户
- 国际储蓄方案
- 投资组合管理
- 抵英前按揭安排
- 海外收入按揭评估
Ginkgo Advisory 如何协助客户准备 Barclays 认证文件
Ginkgo Advisory 经常协助国际客户准备 Barclays International 与 Barclays Bank 所需英国律师认证文件。
我们协助客户完成：
- 远程 / 在线护照认证
- 远程 / 在线地址证明认证
- 授权书认证
- 远程 / 在线公司文件认证，用于 Barclays 开户流程
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